Die individuelle Unternehmenslösung für Ihre Mitarbeiter
Mit der Einführung des neuen Altersvorsorgedepots beginnt ein neues Kapitel der privaten Altersvorsorge in Deutschland. Erstmals entsteht ein staatlich gefördertes Vorsorgeprodukt, das die Chancen des Kapitalmarktes mit einer modernen Förderlogik verbindet und damit neue Möglichkeiten für den langfristigen Vermögensaufbau eröffnet.
Für Beraterinnen und Berater bedeutet diese Reform weit mehr als die Einführung eines weiteren Produktes. Sie verändert die Gespräche mit Kundinnen und Kunden grundlegend. Fragen nach Renditechancen, Kapitalmarktrisiken, staatlicher Förderung, Flexibilität und dem Zusammenspiel verschiedener Vorsorgelösungen werden künftig einen deutlich höheren Stellenwert einnehmen.
Dieses Seminar vermittelt die notwendigen fachlichen Grundlagen und zeigt gleichzeitig, wie das Altersvorsorgedepot verständlich, kundenorientiert und sicher in die Beratung integriert werden kann.
Neben dem fundierten Verständnis der gesetzlichen Rahmenbedingungen steht insbesondere die praktische Beratungsanwendung im Mittelpunkt. Die Teilnehmenden lernen, das neue Altersvorsorgedepot im Gesamtkontext der privaten Altersvorsorge einzuordnen, geeignete Zielgruppen zu identifizieren und typische Kundenfragen kompetent zu beantworten.
Das Seminar verbindet aktuelle gesetzliche Grundlagen mit praxisnahen Beispielen, verständlichen Erklärungsansätzen und konkreten Beratungsimpulsen für den täglichen Kundendialog
Methodik
Das Seminar verbindet fachlichen Input mit zahlreichen Praxisbeispielen, Diskussionen und konkreten Beratungsfällen.
Ziel ist nicht nur der Wissensaufbau, sondern insbesondere die sichere Anwendung der Inhalte im Beratungsgespräch.
Nach dem Seminar sind die Teilnehmenden in der Lage,
Ihr Nutzen
Das neue Altersvorsorgedepot wird die Beratung zur privaten Altersvorsorge nachhaltig verändern. Wer die gesetzlichen Rahmenbedingungen versteht und die neue Lösung kompetent in bestehende Vorsorgekonzepte einordnen kann, schafft Vertrauen, stärkt seine Beratungskompetenz und begleitet Kundinnen und Kunden sicher bei einer der wichtigsten finanziellen Entscheidungen ihres Lebens.
Auszug aus den Inhalten:
Die Reform der privaten Altersvorsorge
Das neue Altersvorsorgedepot
Steuerliche und rechtliche Grundlagen
Einordnung in die private Altersvorsorge
Beratungspraxis
Zielgruppe
Das Seminar richtet sich an Beraterinnen und Berater aus Banken, Sparkassen, Versicherungen, Finanzvertrieben sowie an alle Fachkräfte, die Kundinnen und Kunden im Bereich der privaten Altersvorsorge beraten.
Unsere Datenschutzhinweise für Teilnehmer:innen finden Sie hier.
Das Altersvorsorgedepot ist das Kernstück der Reform der privaten Altersvorsorge in Deutschland, die der Bundestag im März 2026 beschlossen hat. Ab 2027 löst es die Riester-Rente als gefördertes Neuprodukt ab – bestehende Riester-Verträge laufen weiter. Erstmals entsteht damit eine staatlich geförderte, kapitalmarktorientierte Altersvorsorge ohne Garantiepflicht: mit Aktien, Fonds und ETFs. Für Beraterinnen und Berater bedeutet das: Kundengespräche verändern sich grundlegend. Wer die Funktionsweise, Förderlogik und steuerlichen Rahmenbedingungen jetzt versteht, berät morgen mit echtem Vorsprung.
Das Seminar richtet sich an Beraterinnen und Berater aus Banken, Sparkassen, Versicherungen und Finanzvertrieben, die Kundinnen und Kunden im Bereich der privaten Altersvorsorge begleiten – also Versicherungskaufleute, Finanzberater:innen, Vermögensberater:innen und Vertriebsmitarbeitende, die sich gezielt auf das neue Produktumfeld vorbereiten möchten. Das Seminar ist auf die IDD-Weiterbildungspflicht anrechenbar und umfasst 7 Stunden Bildungszeit – ideal als gezielte Fortbildung zum Altersvorsorgedepot.
Ja - zumindest für eine Übergangszeit. Bestehende Riester-Verträge laufen weiter und können weiterhin bespart, beitragsfrei gestellt oder gekündigt werden. Die entscheidende Kundenfrage wird sein: „Soll ich meinen Riester-Vertrag behalten oder wechseln?" Eine fundierte Antwort setzt voraus, dass Berater:innen beide Welten kennen. Das Seminar bereitet Sie gezielt auf genau diesen Vergleich vor.
Das Altersvorsorgedepot wird staatlich gefördert – mit Zulagen und steuerlichem Sonderausgabenabzug. In der Auszahlungsphase gelten besondere Regelungen, die sich von klassischen Fondsdepots unterscheiden. Wichtig für Berater:innen: Je nach Vertriebsweg gelten unterschiedliche Beratungspflichten. Versicherungsvermittler unterliegen weiterhin der IDD-Beratungspflicht, während Finanzanlagevermittler das Depot als reines Ausführungsgeschäft (Execution Only) anbieten dürfen. Diese Asymmetrie ist ein zentrales Thema im Seminar.
Das Altersvorsorgereformgesetz ist seit Mai 2026 in Kraft. Die ersten Altersvorsorgedepots können ab 2027 abgeschlossen werden. Genau jetzt – in der Phase zwischen Gesetzgebung und Produktstart – stellen Kund:innen bereits Fragen. Wer unser Altersvorsorgedepot-Seminar jetzt besucht, berät ab dem ersten Tag mit echtem Vorsprung – statt sich im laufenden Betrieb einarbeiten zu müssen.
