Cyberrisiken bewerten und versichern

Der beste Cyberangriff ist der, der nicht stattfinden kann weil die Systeme sicher und die Kundendaten bestens geschützt sind vor dem Zugriff von Unbefugten.

Die zunehmende Vernetzung, Globalisierung und "Kommerzialisierung" der Internetkriminalität führen zu einer größeren Häufigkeit und Schwere von Internetvorfällen, einschließlich Datenschutzverletzungen.

Dieses 2-tägige Online Seminar bietet den Teilnehmern Einblicke in die Cyberrisikolandschaft:

Einblick in die technische und organisatorische Risikolandschaft,
Einführung zu den in Deutschland relevanten rechtlichen Grundlagen,
Eine Anwendungsbetrachtung der Versicherbarkeit auf Basis der AVB Cyber sowie deren Einordung in Bezug auf andere Sparten und Konzepte
Vorschläge und praktische Anwendungsübungen zur Kommunikation, Risikoerfassung und Underwriting unterschiedlichster Branchen und Geschäftsmodelle

Ziele / Nutzen

Ziel des Seminars ist es, Underwriter und Versicherungsvermittler sowie Makler zu befähigen vor Abschluss eines Vertrages das individuelle Risiko eines Kunden besser einzuschätzen.

Nach dem Lehrgang können die Teilnehmenden:

Das individuelle Risiko eines Kunden besser einschätzen
mit anschaulichen Vertriebsargumenten Einwände überwinden
Schadenfälle schnell und effektiv bearbeiten und einschätzen
Kumulrisiken einschätzen
Das Risiko unter Cyber-Underwriting-Gesichtspunkten erfassen

Die Teilnehmenden lernen, aufbauend auf den vermittelten Grundlagen, eine der Komplexität des Risikos und der Deckung entsprechende Vorgehensweise für die Ansprache von Unternehmen, die Risikoerfassung und -bewertung zu entwickeln.

Inhalte

Einführung in die Informationssicherheit

Grundlagen der Informationssicherheit
Cybergefahren: Phishing, Ransomware, DoS-Attacke, Advanced Persistent Threat, Malware, Rent a Hacker
Cyberangriffe auf IoT-Systeme (Smart City)

IT-technischer Hintergrund verschiedener Cyber-Risikoszenarien/ Schadenszenarien

Risikoentwicklung
Begriffe
Entwicklung der Geschäftsmodelle und Risiken
Beispiele: Cyber-Schäden und Versicherungsfälle

Rechtliches Umfeld – Cyber

IT-Sicherheitsrecht
Haftung
Schnittstellen zwischen 1 und 2.
Das GDV-Modell und weitere Deckungselemente am Deutschen Markt

Kumulrisiken in der Cyberversicherung

Cyber-Kumulrisiken
Kumule aus Spartensicht
Kumularten
Kumulszenarien in der Cyberversicherung
„Cyber-Kumul“ ein komplexer Underwritingaspekt

Risikokommunikation und –dialog

Underwriting Prozess
Risikoerfassung
Risikofragebogen

Teilnahmeinformationen

Zielgruppe
Das Seminar richtet sich an Underwriter, Versicherungsvermittler und Makler mit Schwerpunkt gewerbliche Versicherungen sowie an Schadenregulierer und Mitarbeitende der Technischen-, Vertrauensschaden-, Haftpflicht- und Sachversicherung. Die Themen sind ebenfalls geeignet für Personen aus den Bereichen Produktentwicklung und Produktmanagement.

Online Seminar
Diese Qualifizierung wird als Online Seminar durchgeführt. Die Teilnehmenden nehmen an ihrem PC teil. Sie benötigen dafür eine stabile Internetverbindung und ein Headset (hören/sprechen).

Unsere Datenschutzhinweise für Teilnehmer:innen finden Sie hier.

Referent:innen

Peter Graß

Produktmanager im Bereich Liability & Cyber bei einem großen Versicherer, zuvor langjähriger Leiter Haftpflicht- und Kreditversicherung beim GDV. Nach dem zweiten Juristischen Staatsexamen von 1993 bis 2005 im Haftpflicht-Underwriting eines großen deutschen Erstversicherers tätig, Projektleiter für die Erstellung der Musterbedingungen für eine Cyberrisiko-Versicherung im GDV
Linus Neumann

Senior IT-Security-Consultant, Diplom-Psychologe, Forscher und Berater für IT-Sicherheit, Technischer Berater der Arbeitsgruppe zur Erstellung der Musterbedingungen für eine Cyberrisiko-Versicherung im GDV
John Braun
Thomas Pache

Diplomingenieur und Diplom-Wirtschaftsingenieur, Buchautor. Er ist seit über 30 Jahren in Fach- und Führungspositionen bei verschiedenen internationalen Industrie-Versicherern, -Versicherungsmaklern tätig. Sein Tätigkeitsschwerpunkt liegt im Bereich Professional Indemnity (Vermögensschaden-, Berufshaftpflicht- und Cyber-Risiken-Versicherungen).