Lebensversicherungstechnik verstehen lernen

Hintergründe der Kalkulation von Lebensversicherungen werden in diesem Online-Seminar verständlich und einfach erklärt. Aktuarielle Grundbegriffe werden vermittelt ohne den Anspruch zu haben, aus den Teilnehmenden Mathematiker zu machen.

Das Seminar eignet sich für alle, die schon immer wissen wollten, wie eine Lebensversicherung funktioniert, wie die Kosten ermittelt werden und was mit der Lebensversicherung unter Solvency II passiert. Für alle, die genau berechnen möchten, ob sich Riester- und Rürup-Modelle für den Kunden rechnen und warum es immer noch ratsam ist, eine Lebensversicherung abzuschließen.

Dieses Seminar kann im Rahmen des Zertifikatslehrgangs "Zertifizierte/-r Revisor/-in in Versicherungsunternehmen (DVA)" belegt werden. Ein Einstieg in den Lehrgang ist jederzeit möglich.

Einführung in die Grundprinzipien der Lebensversicherung

Übersicht Produktwelt der Lebensversicherung

• Kapitalbildende Produkte
• Besonderheiten klassischer und fondsgebundener Produkte
• Erwerbs- und Berufsunfähigkeit, schwere Krankheiten, Pflege

Beitragskalkulation

• Gesetzliche Grundlagen
• Rechnungsgrundlagen und ihre Herleitung

Deckungsrückstellung

• Gesetzliche Grundlagen
• Typische Verlaufsformen
• Rückkaufswert
• Beitragsfreistellung

Überschussbeteiligung

• Entstehung von Überschüssen
• Gewinnzerlegung
• Überschussverwendungsformen
• Überschusszuteilung

Bilanzierung von Lebensversicherungen

• HGB-Bilanz
• Marktwertbilanz

Methodik

Seminarvortrag und Präsentationen

Praxis- und Rechenbeispiele

Zielgruppe
Mitarbeitende im Innendienst und Vertrieb aus Versicherungsunternehmen, die sich für die Zusammenhänge in der Lebensversicherungstechnik interessieren.

Durchführung
Diese Qualifizierung wird als Online-Seminar durchgeführt. Die Teilnehmenden nehmen an ihrem PC teil und werden per Mail eingeladen. Sie benötigen dafür eine stabile Internetverbindung, eine Webcam und ein Headset (hören/sprechen). Bei Problemen oder Nichtverfügbarkeit des Internets ist auch eine rein telefonische Teilnahme möglich.

Unsere Datenschutzhinweise für Teilnehmer:innen finden Sie hier.